La veuve
simplement...
Revoir la situation et les priorités
Après un décès, la réalité change. Le rôle du conseiller est de revoir les objectifs, refaire une analyse de besoins et comprendre ce qui est maintenant important.
Il ne s'agit pas de repartir à zéro, mais d'ajuster la trajectoire pour qu'elle corresponde à la nouvelle situation de vie.
Sécuriser les revenus et les protections
Lorsqu'un être aimé disparaît, un revenu est en moins et il faut s'assurer que l'argent disponible est bien structuré.
Les protections d'assurance reçues et les placements sont positionnés pour générer des intérêts, soutenir le revenu et éviter de s'exposer inutilement à l'impôt ou aux risques.
Mettre en place une stratégie durable
L'objectif est de créer une stabilité à long terme. Les placements, les protections et la planification sont ajustés pour remplacer le revenu manquant, préserver l'autonomie financière et permettre d'avancer avec confiance, sans décisions précipitées.